Criptovalute, casinò e cartelli: le nuove strategie dei truffatori nel riciclaggio di denaro

In 20 anni di carriera, Geoff White si è occupato di crimini finanziari, riciclaggio di denaro, criptovalute e dell'emergere del cybercrimine come una delle principali minacce alla società moderna.

Nel suo libro "The Lazarus Heist", Geoff descrive il legame tra la criminalità informatica e i casinò, parlando sia dei casinò online che di quelli tradizionali. Il suo ultimo libro, "Rinsed", rivela come la tecnologia ha cambiato gli affari del riciclaggio di denaro, esplorando il modo in cui lo sviluppo tecnologico sta rivoluzionando il settore: dai cartelli della droga che riciclano il contante in Bitcoin alle bande di truffatori organizzati che reclutano corrieri sui social media.

Casinos.com ha incontrato White per un'ampia intervista riguardante la criminalità informatica, il suo rapporto con l'industria dei casinò, le nuove tecnologie applicate a questo settore e molto altro ancora.

Una luce sugli elementi indesiderati del settore

Qui su Casinos.com abbiamo riferito di alcuni importanti arresti da parte della National Crime Agency (NCA), dell'Interpol e di altre agenzie internazionali in Europa e negli Stati Uniti. Tuttavia, ci sono altre aree del mondo, come la Russia, dove la criminalità informatica è dilagante. Geoff White ha sottolineato come la Russia sia un'area di particolare interesse, soprattutto in seguito all'invasione dell'Ucraina.

"Lo è certamente, soprattutto in questo momento, dopo l'invasione russa dell'Ucraina nel 2022", ha detto White. 

"Abbiamo assistito a un aumento delle attività informatiche sia da parte del governo russo che dei gruppi di criminalità informatica russi. Credo sia giusto dire che l'atteggiamento della Federazione Russa è quello di non attaccare più gli obiettivi occidentali".

Il crimine informatico come impegno patriottico

White non ha dubbi sul fatto che la criminalità informatica in alcuni Paesi si stia diffondendo nelle aziende di tutto il mondo. Ha continuato: "Il lavoro dei gruppi di criminali informatici può essere visto come una sorta di impresa patriottica, parte dello sforzo bellico. Abbiamo visto gruppi su Telegram in cui grandi aziende occidentali sono elencate come obiettivi legittimi da attaccare per questi gruppi. Inoltre, l'economia russa del crimine informatico svolge un ruolo nel riciclaggio di denaro proveniente da attacchi informatici e altri tipi di crimini. Quindi, su entrambi i livelli, sì, la Russia è sicuramente un paese di grande interesse al momento".

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Le grandi aziende possono essere un obiettivo, ma anche l'uomo e la donna comuni dovrebbero preoccuparsi della crescita del crimine informatico? 

Purtroppo, la risposta è sì, secondo Geoff White, che ha ribadito come le persone comuni non siano esenti dagli attacchi. Ha dichiarato: "Le persone dovrebbero essere preoccupate. Questo fenomeno colpisce individui a tutti i livelli della società. Sebbene le grandi aziende siano spesso bersagliate per la loro ricchezza, i gruppi della criminalità organizzata sono altrettanto capaci di ricavare ingenti somme di denaro dai singoli individui".

Epidemia di truffe durante il Covid

White sostiene che la pandemia di Covid ha rappresentato una grande opportunità per i criminali informatici, poiché un numero maggiore di persone è passato online per motivi di lavoro.

"Abbiamo assistito, credo sia giusto dirlo, a un'epidemia di truffe. Questa epidemia è iniziata proprio durante l'era del COVID, ma continua ancora oggi, con persone che vengono derubate dei risparmi di una vita in truffe amorose, dove si induce qualcuno a credere di avere un interesse romantico solo per rubargli denaro.

Vi sono anche truffe in cui le persone vengono ingannate per investire in criptovalute e altri schemi finanziari, perdendo ancora una volta i risparmi di una vita. Questo fenomeno si verifica sia a livello aziendale che personale".

Geoff White mette in luce le conseguenze della pandemia COVID-19, evidenziando un aumento delle truffe online mentre le persone si affidano sempre di più alle piattaforme digitali per fare affari e connettersi.

Il "nido di vipere" del riciclaggio di denaro e della criminalità informatica

Il responsabile della regolamentazione del gioco d'azzardo nelle Filippine, Alejandro Tengco, ha affermato che il suo Paese potrebbe presto superare Singapore diventando il secondo mercato del gambling in Asia.

White ha scritto molto sulle Filippine, dove è stato tentato uno dei più grandi furti della storia. In seguito, i criminali hanno utilizzato i casinò e altri mezzi per riciclare il denaro rubato.

"È interessante che tu abbia menzionato le Filippine; ovviamente si è trattato di uno dei più grandi tentativi di rapina nella storia, il furto di un miliardo di dollari dalla Banca Nazionale del Bangladesh", ha detto White.

"Ora, quella somma di denaro, o almeno una parte di essa, 80 milioni di dollari, è passata attraverso i casinò delle Filippine nel 2016. A quel tempo, i casinò erano in gran parte non regolamentati, ma le cose sono cambiate".

"Abbiamo assistito a una situazione interessante, che risale ancora una volta all'influenza del COVID-19, dove sono stati aperti casinò nelle Filippine e in altri Paesi del sud-est asiatico da conglomerati spesso cinesi. A causa della pandemia, i casinò fisici hanno subito una diminuzione di clienti, visitatori e lavoratori.

Questi casinò hanno iniziato a trasformarsi in quello che potremmo definire siti oscuri, spostando le loro operazioni online. Questo è diventato effettivamente un veicolo per il riciclaggio di denaro proveniente dalle truffe di cui ho parlato, così come per le frodi legate alle criptovalute.

Si tratta di una sorta di nido di vipere dei casinò online illegali che gestiscono operazioni di gioco d'azzardo online vietate, ma che vengono anche utilizzati per il riciclaggio di denaro per vari altri tipi di crimini. Le Filippine hanno giocato un ruolo significativo in tutto questo".

Il libro "Rinsed" si concentra sull'uso della tecnologia nel riciclaggio di denaro

Le autorità di regolamentazione sono state lente nel reagire alle nuove tecnologie come la blockchain e le criptovalute, secondo White a causa di una mancanza di comprensione. Con normative che hanno tardato ad adattarsi e il rapido sviluppo globale delle nuove tecnologie, queste sono diventate un terreno fertile per l'attività criminale.

"Nel mio nuovo libro "Rinsed", del quale hai parlato, esploro come la tecnologia abbia facilitato il riciclaggio di denaro. Uno degli aspetti chiave è che la tecnologia, per sua natura, opera su scala internazionale e spesso in un contesto regolatorio poco definito.

Quando viene introdotta una nuova tecnologia, che sia Bitcoin o NFT, le autorità di regolamentazione trovano difficoltà nella sua comprensione e regolamentazione, creando una sorta di Far West. 

Ovviamente ai criminali piace giocare in questo spazio. Ma ciò che è più importante è che queste tecnologie, una volta adottate, diventano immediatamente globali. 

Ad esempio, un NFT può essere transazionale e scambiato ovunque. Questo aspetto è molto attraente per i criminali, poiché consente loro di spostare denaro da una giurisdizione all'altra, eludendo l'individuazione o semplicemente gestendo i fondi in modo più conveniente".

Geoff spiega come le tecnologie emergenti come gli NFT facilitino il riciclaggio di denaro a livello globale. (Immagine: Dzmitry Kliapitski / Alamy)

"Quindi, inevitabilmente, si sta osservando questa sorta di globalizzazione tecnologica, e parallelamente i criminali stanno sfruttando sempre più la tecnologia, contribuendo così alla globalizzazione del crimine".

Il problema della Corea del Nord

Abbiamo chiesto a Geoff quali potenziali problemi potrebbero sorgere nel trattare con Paesi come la Corea del Sud e la Corea del Nord riguardo all'aumento della criminalità informatica in queste nazioni. Dovremmo essere preoccupati nel settore del gioco d'azzardo per la crescente criminalità tecnologica in queste aree?

"Sì, credo di sì. Trovo interessante che, partendo dal caso del 2016 di cui ho parlato, la Banca Nazionale del Bangladesh abbia subito un furto molto fisico. Erano veramente camion carichi di contanti a uscire dalle banche nelle Filippine e a finire nei casinò. Questa attività si è spostata principalmente online.

Parliamo quindi di casinò online e di gioco d'azzardo su internet. Anche se è probabile che i tuoi lettori non siano direttamente coinvolti in queste attività online, potrebbero comunque interagire con altre entità del settore che lo sono, o ricevere ordini da persone che giocano online. Credo che controllare questo tipo di attività a livello globale diventi sempre più difficile".

"Ci saranno criminali, gruppi criminali, criminalità organizzata e bande che spingeranno i loro guadagni illeciti nel gioco d'azzardo online; questo è un dato di fatto".

Un errore generalizzare sull'intera industria dei casinò

Molti operatori nel settore dei casinò sono scrupolosi e rispettano diligentemente le leggi e i regolamenti. Tuttavia, il lato illegale del gioco d'azzardo sta emergendo in diverse parti del mondo. 

È giusto condannare tutto il settore dei casinò quando esiste una regolamentazione severa?

Geoff ritiene che le restrizioni più rigide abbiano spinto le persone verso il mercato nero, dove i criminali trovano rifugio.

"Le forze dell'ordine continuano a svolgere un lavoro eccellente, e anche i professionisti seri e rispettabili dell'industria del gioco e dei casinò stanno contribuendo positivamente".

"Quello che devi ricordare è che se sei parte di un'organizzazione criminale e stai gestendo grandi quantità di denaro, parliamo di milioni, centinaia di milioni, forse anche miliardi, sì, potresti finire in quegli ambienti sotterranei, più loschi.

Ma è difficile spostare una quantità così enorme di denaro. Per trasferire effettivamente somme così ingenti, a un certo punto devi passare attraverso settori legittimi come banche regolamentate, casinò legittimi e così via.

Pertanto, anche se sei un grande operatore, ben regolamentato e che collabora con le forze dell'ordine, devi sempre essere consapevole che il denaro che ricevi potrebbe provenire da un'organizzazione oscura lungo la catena".

I casinò del mercato nero non hanno spazio nel settore

In quasi tutti i settori, ci sono truffe che prendono di mira i consumatori e purtroppo l'industria dei casinò non fa eccezione.

White ha continuato: "All'interno di queste operazioni misteriose, ci saranno inevitabilmente casinò che, francamente, non sono veri casinò; sono solo truffe che cercano di ingannare le persone per appropriarsi dei loro soldi. Hai ragione: uno degli effetti collaterali della forte regolamentazione è che potenzialmente si possono spingere le persone in questi luoghi oscuri".

Regolamenti severi e misure di sicurezza avanzate proteggono i casinò legittimi dalle infiltrazioni criminali. (Immagine: Associated Press / Alamy)

"Proprio come la sorveglianza a circuito chiuso (TVCC) è essenziale per la sicurezza fisica, il monitoraggio della sicurezza su larga scala e in tempo reale per gli asset digitali, se fatto correttamente, dovrebbe rappresentare un altro strumento utile per mitigare questo rischio".

Russia, Cina e Africa occidentale tra i punti più caldi della criminalità

Geoff ha viaggiato molto in tutto il mondo ed è in grado di identificare aree ad alto rischio per il riciclaggio di denaro e la criminalità informatica.

"Questa è una domanda particolarmente pertinente e dipende dal tipo di attività presa in considerazione", ha detto.

"Nel libro "Rinsed" analizzo l'attività della Federazione Russa che, come ho detto, si è intensificata in seguito all'invasione russa dell'Ucraina nel 2022.

La Cina è un caso di studio interessante perché il gioco d'azzardo è illegale. Inoltre, c'è una restrizione sulla quantità di denaro che i cittadini cinesi possono portare fuori dal Paese, fissata a 50.000 dollari. Questo ha involontariamente creato un vasto mercato per il movimento di denaro illegale, sia dentro che fuori dalla Cina".

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"C'è un'industria del gioco d'azzardo nel sud-est asiatico, una sorta di ambiente oscuro, che è inevitabilmente coinvolta nelle truffe, sia nel perpetrarle che nel riciclare denaro proveniente da attività illecite.

In Africa occidentale esiste ancora una grande comunità di truffatori, sebbene rappresentino una minoranza della popolazione complessiva. Questa comunità svolge un ruolo significativo nelle frodi romantiche e nel trasferimento di criptovalute".

Il gioco d'azzardo dovrebbe avere un avvertimento sulla salute?

Geoff White e altri esperti del settore ritengono che il gioco d'azzardo dovrebbe adottare avvertenze sulla salute, simili a quelle delle sigarette, per dissuadere le persone dal partecipare. White sostiene che l'industria dovrebbe prendere seriamente in considerazione questa proposta.

"Sarebbe come dire alle persone che fanno uso di cocaina a scopo ricreativo e credono che sia accettabile: 'Rifletti: ti sei mai chiesto da dove proviene questa cocaina? Chi ha sofferto per portarla fino a te, fino al tuo naso?'.

Sarà interessante vedere se c'è un modo per incentivare le persone a scegliere un casinò perché è ben regolamentato, o a evitarne uno perché è più facilmente associabile a varie attività illecite. È un messaggio che meriterebbe di essere diffuso".

Noi di Casinos.com raccomandiamo solo siti di casinò che rispettano i nostri rigorosi protocolli KYC. Devono inoltre essere in possesso di una licenza valida per operare nella loro specifica area e implementare tutte le altre misure di sicurezza necessarie per garantire la protezione dei giocatori.

Il nuovo nemico delle frodi sui dati

Tra le sue diverse attività di scrittura di successo, White si è specializzato nella lotta alle frodi nel settore di Internet, dell'intelligenza artificiale e nel progetto Data Baby.

"In generale, l'intelligenza artificiale viene utilizzata per commettere crimini informatici, spesso mirando al furto di identità. Si cerca di ingannare le persone facendo loro credere di interagire con una persona, quando in realtà stanno comunicando con un'altra", ha spiegato White.

"Nel progetto Data Baby abbiamo creato un'intera identità fittizia online chiamata Rebecca Taylor. Abbiamo costruito un'infrastruttura completa su internet intorno a questa identità per far credere che fosse una persona reale.

Abbiamo utilizzato Rebecca Taylor per testare varie truffe e meccanismi online. È stata un'esperienza davvero interessante da questo punto di vista.

Inoltre, le abbiamo attribuito un lavoro e abbiamo pubblicato un comunicato stampa in cui annunciavamo che aveva ottenuto un impiego presso una specifica azienda. L'obiettivo era valutare se riuscivamo a generare una traccia identificabile".

Il progetto Data Baby del 2013 ha creato un'identità fittizia per studiare le truffe online. Oggi, i deepfakes sono molto più avanzati. (Immagine: Screenshot del progetto Data Baby di Channel 4 News)

"Si trattava di inserire una sorta di traccia di bario in Internet e vedere se potevamo rintracciare i dati dispersi nella rete. Non sono sicuro, sinceramente, di aver raggiunto questo obiettivo, ma è stato interessante". 

Abbiamo chiesto a Geoff se fosse a suo agio nel concedere ai truffatori tutto ciò di cui avevano bisogno per vedere cosa ne usciva.

"Esattamente. Abbiamo cliccato su tutti i banner dei cookie accettati che potevamo trovare. Abbiamo pubblicato annunci su Facebook usando l'account di Rebecca e abbiamo scoperto le 'like farm' su Facebook, cioè gruppi di persone che compravano e vendevano 'mi piace'. È stato un esperimento davvero interessante".

L'AI al servizio dei criminali e di chi combatte il crimine

Geoff ha esaminato come i criminali utilizzano l'intelligenza artificiale, quindi gli abbiamo chiesto se vede dei vantaggi nell'utilizzarla per combattere il crimine e se ci sarà un equilibrio equo per criminali e giocatori.

Come ogni altra industria, anche quella dei casinò ha dovuto adattarsi e evolversi con l'integrazione dell'intelligenza artificiale. I casinò online potenziati dall'IA possono anticipare sviluppi futuri, come analisi predittive più precise ed esperienze coinvolgenti in realtà virtuale. White ritiene che l'IA aiuterà i casinò a mitigare le potenziali attività criminali, pur riconoscendo che la tecnologia può essere utilizzata in entrambi i sensi.

"È interessante. Attualmente, penso che siano i difensori a trarre maggior beneficio dall'intelligenza artificiale. In passato la chiamavamo machine learning, oggi la chiamiamo AI".

"Ci sono così tanti virus e email di spam che non è possibile individuarli tutti, quindi è essenziale fare affidamento sulla tecnologia.

Come accennato precedentemente, l'intelligenza artificiale rappresenta uno strumento fondamentale nella lotta contro il crimine finanziario, per individuare i riciclatori di denaro che potrebbero operare nel tuo casinò. Naturalmente, osserviamo anche i criminali che utilizzano l'IA.

Ciò che risulta particolarmente interessante è che la stanno impiegando nella stessa modalità con cui molti altri iniziano ad esplorarla. Possono sfruttarla per perfezionare le loro email di phishing, rendendole più convincenti.

Assistiamo all'uso dell'intelligenza artificiale per creare deepfake, imitando la voce e talvolta anche l'aspetto video di una persona per ingannare gli individui.

In modo simile a come noi potremmo pensare: 'Oh, per questo compito potrei utilizzare l'intelligenza artificiale', i truffatori stanno facendo esattamente lo stesso ragionamento. Pensano: 'Perché dovrei perdere tempo a scrivere manualmente una email di phishing quando posso utilizzare un chatbot per renderla più efficace?'".

"Stiamo assistendo a un tipo completamente nuovo di crimine generato dall'intelligenza artificiale, qualcosa che non abbiamo ancora visto".

Geoff White è un autore, oratore, giornalista investigativo e creatore di podcast focalizzati sulla criminalità organizzata e sulla tecnologia. Ha collaborato con la BBC, Sky News, The Sunday Times e numerosi altri media.